چند نوع حساب در کارگزاریهای بورس آمریکا وجود دارد؟

دو نوع حساب در کارگزاریهای بورس آمریکا وجود دارد. یکی از آنها حساب استاندارد و یا معمولی است و دیگر حساب بازنشستگی.

آیا حسابهای بازنشستگی در کارگزاریها شامل مالیات میشوند؟

بله! با این حال این حسابها مشمول تخفیفهای مالیاتی میشوند و پرداخت مالیات آنها تا زمان برداشت سرمایه به تعویق میافتد.

چند نوع حساب در کارگزاریهای بورس آمریکا وجود دارد؟

دو نوع حساب در کارگزاریهای بورس آمریکا وجود دارد. یکی از آنها حساب استاندارد و یا معمولی است و دیگر حساب بازنشستگی.

آیا حسابهای بازنشستگی در کارگزاریها شامل مالیات میشوند؟

بله! با این حال این حسابها مشمول تخفیفهای مالیاتی میشوند و پرداخت مالیات آنها تا زمان برداشت سرمایه به تعویق میافتد.

بهترین کارگزاری بورس آمریکا برای تازه واردان کدام است؟

با اینکه انتخابی صد در صد عالی وجود ندارد، کارگزاری TD ameritrade میتواند انتخاب مناسبی برای تازه واردها باشد.

بهترین کارگزاری‌های بورس آمریکا

اولین قدم برای خرید سهام و سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا، باز کردن حساب در یکی از کارگزاری‌های بورس و یا به اصطلاح بروکرها (Broker) است.

این کارساده‌تر از آن چیزی است که فکر می‌کنید و نهایت در پانزده دقیقه انجام می‌شود. شاید تنها سختی کار انتخاب بروکر (Broker) مناسب باشد. انتخاب یک بروکر (Broker) بورس مناسب برای سرمایه‌گذاری مثل آن است که از میان نام ده‌ها بانک بخواهید یک بانک را برای کار کردن انتخاب بکنید.

قبل از آنکه برویم سراغ بروکرهای (Broker) بورس آمریکا و بخواهیم آن‌ها را با هم مقایسه کنیم، بهتر است اول از انواع حساب‌های بگوییم که شما می‌توانید در این کارگزاری‌های باز کنید.

بورس آمریکا و شاخص‌های آن را پیش‌تر در مقاله‌ “همه‌چیز در مورد بورس آمریکا” به طور کامل معرفی کرده بودیم.

یادتان باشد تفاوتی نمی‌کند بخواهید در نزدک سرمایه‌گذاری کنید یا در بورس نیویورک، بروکرهای نزدک و نیویورک یکسان هستند و در هنگام معامله در پلتفرم هر کدام از این کارگزاری‌ها تمامی سهام هر دوی این بازارهای بورس را می‌بینید و می‌توانید انتخاب کنید.

اگر می‌خواهید در سایر بورس‌های جهانی سرمایه‌گذاری کنید، باید یک بروکر بورس بین‌الملل را انتخاب کنید.

انواع حساب ‌های بروکر

قبل از سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا و خرید سهام لازم است بدانید که از حساب‌های بروکر (Broker accounts) مالیات اخد می‌شود. چرا که سودی که شما از خرید و فروش سهام به دست می‌آورید، به نوعی سود سرمایه محسوب شده و طبق قوانین آمریکا، مشمول مالیات است. میزان این مالیات بسته به نوع حساب، سود سهام و درآمد حاصل از آن، متفاوت است.

برای انتخاب حساب بروکر (Broker) مناسب با شرایط خودتان از نقطه نظر مالیاتی، بهتر است انواع حساب بروکر را در ابتدا بشناسید.

حساب بروکر استاندارد (مشمول مالیات)

حساب بروکر استاندارد یا Standard Broker account شامل هیچ مزیت و یا تخفیف مالیاتی نمی‌شود و در بسیاری موارد به درآمد ناشی از سرمایه‌گذاری شما مالیات تعلق می‌گیرد.

به طور کلی درآمد سرمایه‌گذاری شامل سود و یا سود سهام است. درآمدی که شما از این طریق کسب می‌کنید، معمولا با نرخ عادی مالیات بردرآمد محاسبه می‌شود.

گرچه این نوع حساب تخفیف مالیاتی ندارد اما دستتان را بسیار باز می‌گذارد و نسبت به حساب‌های بازنشستگی و یا IRA که در ادامه آن را توضیح خواهیم داد، محدودیت ندارد و شما هر زمان که بخواهید می‌توانید پولتان را از حساب برداشت کنید و هر چه قدر که بخواهید می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید.

وقتی بحث از حساب بروکر (Broker) می شود منظور همین نوع از حساب است.

حساب‌های بازنشستگی IRA

بسیاری از کسانی که وارد بورس می‌شوند حساب‌هایی از نوع بازنشستگی فردی (individual retirement accounts) باز می‌کنند تا تخفیف مالیاتی بخورند. این نوع از حساب‌ها به اختصار IRA نامیده می‌شوند.

حساب‌های IRA به طور اختصاصی به منظور پس‌انداز برای زمان بازنشستگی ایجاد شده‌اند.

دو نوع حساب IRA داریم: یک حساب سنتی IRA و دیگری حساب Roth تفاوت اصلی میان این دو نوع نحوه تخفیف مالیاتی در آن‌هاست.

در حساب IRA سنتی، پرداخت مالیات برای شما به تعویق می‌افتد و در حالی که پول در حساب هست اما لازم نیست شما سالانه مالیات پرداخت کنید.

در اینجا برداشت از حساب مشمول مالیات است. برای مثال اگر 2000 دلار از حساب IRA خود برداشت کنید انگار دو هزار دلار حقوق گرفته‌اید و مالیات در آن هنگام از آن کسر می‌شود.

حساب ROTH IRA یک جساب بازنشستگی پس از کسر مالیات است. در این نوع حساب اگر شما در زمان بازنشستگی پول خود را برداشت کنید صد در صد تخفیف مالیاتی می‌خورید.

مشخص است که حساب‌های IRA در مقالب حساب‌های بروکر (Broker) عادی دارای محدودیت‌های در برداشت از حساب هستند.

بهترین بروکرهای آنلاین در آمریکا

تعداد کارگزاری‌های آنلاین بورسی کم نیست به همین دلیل انتخاب یک کارگزاری مناسب از میان انبوه کارگزاری ها ساده نیست به خصوص وقتی که خدمات این بروکرها (Broker) هم در مواردی با هم فرق داشته باشد.

برای انتخاب بروکر مناسب بهتر است در ابتدا نیازهای خود را بسنجید. برای مثال به یک پلتفرم کامل با تمامی امکانات مربوط به آن نیاز دارید و یا نه ترجیح می‌دهید در پلتفرمی ساده، کاربرپسند و بدون پیجیدگی حساب داشته باشید.

آیا اگر کارگزاری آنلاین بورس شما را به منابع آموزشی پیوند دهد و از شما در نحوه اصولی تجارت پشتیبانی کنید راضی‌تر خواهید بود و یا نه به این موارد نیاز دارید؟

ما در اینجا با بررسی ده‌ها مقاله بورسی و کارگزاری‌ آنلاین لیستی از بهترین بروکرها را چه برای افراد مبتدی و چه برای افراد حرفه‌ای آماده کرده‌ایم و از خدمات این بروکرها گفته ایم، تا انتخاب را برای شما ساده‌تر کنیم.

بروکر TD Ameritrade

ویژگی‌ها: دسترسی به منابع آموزشی برای انجام معاملات، مناسب برای مبتدیان، اپلیکیشن موبایل بسیار کارآمد

کارمزدها و هزینه‌ها: بدون نیاز به حداقل سپرده، کارمزد صفر در معاملات سهام و ETF در آمریکا و کارمزد 0.65$ برای هر قرارداد آپشن

TD ameritrade در صدر پلتفرم‌های مطرح خرید و فروش سهام بورسی قرار داد. پشتیبانی به نسبت خوبی نیز کاربران و مشتریان خود دارد. این کارگزاری آنلاین به کسانی که تازه می‌خواهند قدم به دنیای بورس بگذارند، پیشنهاد می‌شود. چرا که آموزش‌های مالی یکی از مشخصه‌های این کارگزاری است.

در این بروکر شما می‌توانید بدون اینکه در ابتدا سپرده‌ای را به حساب خود واریز کنید، حساب افتتاح کنید و از آموزش‌ها بهره‌مند شوید.

مزایا TD ameritrade

آموزش‌های پیشنهادی برای راهنمایی مبتدیان بسیار اصولی طراحی شده و همراه با پیشرفت مبتدیان روند آموزشی حرفه‌ای تر می‌شود.
این کارگزاری بیش از 280 دفتر دارد و در دفاتر خود نیز دوره‌های آموزش حضوری بورس نیز برگزار می‌کند.
خرید و فروش سهام در این بروکر در اپلیکیشن موبایل نیز مقدور است. اپلیکیشن موبایل آن نیز بسیار کاربرپسند و ساده است.

معایب TD ameritrade

بروکر E*Trade

ویژگی‌ها: روند ساده‌ی انجام معاملات در آن، پلتفرم موبایل کاربرپسند، مناسب برای مبتدی‌ها

کارمزدها و هزینه‌ها: بدون نیاز به حداقل سپرده، کارمزد صفر برای معاملات بورسی/ETF،کارمزد 0.5 تا 0.65$ برای هر قرارداد آپشن بسته به حجم معامله

این کارگزاری سه پلتفرم جداگانه و دو اپلیکیشن موبایل را برای سلایق مختلف در سرمایه‌گذاری ارائه داده و وب سایت و اپلیکیشن اصلی آن نیز برای استفاده کسانی که به تازگی شروع به فعالیت‌های بورسی کرده‌اند، باز طراحی شده است.

ایترید منابع آموزشی را نیز پیشنهاد می‌کند. می توانید یک حساب کاربری دمو و یا تمرینی را نیز در آن فعال کنید تا قبل از تجارت واقعی در بورس، تمرین‌ها و آمادگی‌های لازم را در آن حساب کسب کنید.

E*trade یک بروکر با امکانات کامل است که از طیف گسترده‌ای از سرمایه‌گذاران با سطوح مختلف و سلایق مختلف پشتیبانی می‌کند.

مزایا E*Trade

اپلیکیشن‌های موبایل E*trade بسیار کاربرپسند و ساده‌اند. (E*trade دو اپلیکیشن موبایل دارد :E*trade و E*trade pro ، اپلیکیشن دوم برای حرفه‌ای‌ها امکانات بیشتری دارد)
در E*trade این امکان وجود دارد که سه سطح مختلف از ریسک را در معاملات EFT( حداقل 2500 دلار) و یا سرمایه‌گذاری های مشترک (حداقل 500 دلار) تجربه کنید (محافظه‌کار، متوسط، تهاجمی)

معایب E*Trade

بروکر Robinhood

ویژگی‌ها: مناسب برای مبتدیان، اپلیکیشن موبایل کاربرپسند، امکان معامله رمزارزها

کارمزدها و هزینه‌ها: بدون نیاز به حداقل سپرده، کارمزد صفر در معاملات سهام و ETF و معاملات رمزارزها

رابین هود هرچند نسبت به سایر بروکرها قدمت کمتری دارد اما به سرعت دارد طرفداران خود را میان انبوه بروکرها پیدا می‌کند. از یک طرف هزینه ها و کارمزدهای رایگان آن و از طرف دیگر امکان سرمایه گذاری در سهام ، EFT، آپشن و ارزهای دیجیتال به صورت یکجا و در یک پلتفرم، بر جذابیت‌های این بروکر اضافه می‌کند. همچنین در رابین هود امکان سرمایه گذاری در معاملات کسری (fractional shares) نیز مقدور است.

مزایای Robinhood

معایب Robinhood

بروکر Charles Schwab

ویژگی‌ها: یک گزینه بسیار مناسب در استفاده از حساب‌های IRA، مناسب برای مبتدی‌ها، مناسب برای معاملات ETF

کارمزدها و هزینه‌ها: بدون نیاز به حداقل سپرده، کارمزد صفر در معاملات سهام و ETF و کارمزد 0.65$ به ازای هر قرارداد آپشن

کمیسیون معاملات سهام و ETF در چارلز شوآب همچون بسیاری از بروکرها صفر است. این کارگزاری بورس با کاهش کارمزدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و حذف هزینه‌های حساب جاری و کمیسیون هر معامله تبدیل به یک بروکر مقرون به صرفه برای افتتاح حساب‌های ETF و سهام شده است.

شوآب یک کارگزاری با خدمات کامل است.چه برای معامله گران مستقل و حرفه‌ای و چه برای آنها که نیاز به آموزش دارند، خدمات مختلفی ارائه می‌دهد.

مزایا بروکر Charles Schwab

معایب Charles Schwab

بروکر Fidelity

ویژگی‌ها: هم ساده برای مبتدیان و هم مطابق سلیقه حرفه‌ای‌ها، اپلیکیشن موبایل کاربرپسند

کارمزدها و هزینه‌ها: بدون نیاز به حداقل سپرده، کارمزد صفر در معاملات سهام و ETF و کارمزد 0.65$ به ازای هر قرارداد آپشن

این کارگزاری با ارائه بسته ‌هایی مناسب از ابزارهای سرمایه‌گذاری برای هر مشتری و اجرای عالی آن رتبه دوم را در دو سال متوالی از سایت تخصصی investopedia کسب کرده است.

اپلیکیشن موبایل فیدلیتی کاربرپسند و به نسبت ساده و بدون پیچیدگی است. فیدلیتی برای کسانی که می خواهند در معاملات روتین سهام، ETF و صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک تجارت کنند، مناسب است.

مزایا Fidelity

معایب Fidelity

بروکر Merril Edge

ویژگی ها: پشتیبانی قوی از مشتریان، مناسب برای مبتدی‌ها

کارمزدها و هزینه‌ها: بدون نیاز به حداقل سپرده، کارمزد صفر در معاملات سهام، کارمزد صفر تا 0.65$ برای قراردادهای آپشن

مریل‌اج یک کاگزاری با خدمات کامل مالی (full-service) است. این کارگزاری برای کسانی که می خواهند سرمایه‌گذاری در بورس و خدمات بانکی را یکجا داشته باشند، گزینه مناسبی است.

این کارگزاری از لحاظ پشتیبانی از مشتریان مثال زدنی است. در سراسر ایالات متحده در شعب بانکی مریل اج می‌توانید از کمک مشاورین مالی حتی به صورت حضوری و چهره به چهره بهره‌مند شوید.چت آنلاین در پلتفرم آن و همچنین یک خط تلفن 24 ساعته در هفت روزه هفته آماده پاسخگویی و راهنمایی مشتریان مریل اج است.

علاوه بر شبکه گسترده از مشاورین، دو پلتفرم آنلاین برای معاملات بورسی و یک اپلیکیشن موبایل کاربرپسند را ارائه داده است.

مزایای Merril Edge

معایب Merril Edge

کلام آخر

همانطور که مشاهده کردید، هر کدام از کارگزاری‌هایی که در این مقاله معرفی کردیم، مزایا و معایب خود را دارند. این بدان معنا است که چیزی به عنوان بهترین کارگزاری وجود ندارد و همه چیز به شرایط و خواسته‌های شما بستگی دارد. با این حال به اشتراک گذاری تجربیات، مزایا و معایب کارگزاری‌ها با یکدیگر می‌تواند به تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه‌تر منتهی شود. پس اگر تجربه استفاده از هر یک از این کارگزاری‌های بورسی را دارید، خوشحال خواهیم شد که تجربه خود را با ما در میان بگذارید.

به اشتراک بگذارید.